강릉원주대학교 전자책도서관

책소개

“한 사람의 생애 동안 자산군 중 하나에게는 반드시 파괴적인 환경이 찾아온다.”
레이 달리오의 말이다. 이를 두 번 연속 겪은 가족이 있다. 일본의 버블 붕괴로 주식이 폭락했지만 ‘언젠간 오르겠지’라는 마음으로 팔지도 못하고 밤낮없이 일하며 생계를 이어갔다. 하지만 결국 두 번째 폭락장인 글로벌 금융위기를 버티지 못하고 주식을 던지고 말았고 가족의 삶은 주저앉았다. 이런 부모의 모습을 지켜보며 자란 청년이 레이 달리오의 올웨더 포트폴리오를 만났다.
그는 레이 달리오의 올웨더 포트폴리오와 이를 통해서 정립된 분산투자 전략을 오랜 시간 연구했다. 그 결과 세계 최대 헤지펀드가 검증한 전략을 자신의 계좌에서 단 3개의 ETF와 5개 우량주로 구현해냈다. 이것만으로 저자는 45세에 10억을 만들었고 경제적 독립을 이루었다. 이 포트폴리오를 상세히 실은 책이 바로 《누구나 만드는 평생 연금 ETF 투자 혁명》이다.
매일 증권 앱을 볼 필요도, 경제 뉴스에 귀를 기울일 필요도 없다. 1년에 딱 1시간, 오른 종목을 팔고 내린 종목 사는 것, 이게 전부다. 지금 내 계좌가 롤러코스터 위에 있다는 생각이 든다면, 이 책을 펼쳐보라. 딱 1시간만 투자한다면 평생의 연금 시스템을 손에 넣을 수 있다.

저자소개

(堂瀬とうしろう)
3개의 ETF로 45세에 경제적 자유를 이룬
안전 자산 운용의 귀재이자 올웨더 전략의 숨은 고수!

주오대학 법학부를 졸업하고 일본적십자사 재무 부문에서 자금 운용을 담당하며 리스크 최소화 철학을 몸에 익혔다. 이후 부동산 투자 운용사 이사를 거쳐, 현재는 미국 캘리포니아주 부동산 브로커 자격까지 보유한 개인 투자자다.
어린 시절 부모님이 일본 버블 붕괴와 글로벌 금융위기로 전 재산을 잃고 밤낮없이 일하며 무너져 가는 모습을 지켜봐야 했다. 그 경험으로 ‘주식을 오래 들고 있으면 언젠가는 오른다’는 믿음이 얼마나 위험한지 뼈저리게 깨달았다. 그러던 중 같은 폭락장에서도 자산을 지켜낸 레이 달리오의 올웨더 전략을 접하고 큰 충격을 받았다. ‘부모님이 이 방법을 알았더라면’이라는 후회는 밤낮없는 연구의 원동력이 되었다.
해외 자료를 샅샅이 뒤진 끝에 단 3개의 ETF와 5개 종목만으로 완성되는 심플한 올웨더 포트폴리오를 고안했고, 이를 직접 운용한 끝에 2023년에는 45세의 나이로 금융자산 10억 원을 돌파하며 경제적 자유(FIRE)를 이뤘다.
이 책은 과거의 부모님처럼 투자를 망설이거나 시장 변동에 두려움을 느끼는 초보자를 위해 썼다. 자주 들여다보지 않아도 어떤 경제 환경에서든 돈을 안정적으로 불려주는 가장 쉬운 투자법을 이 한 권에 모두 담았다.

추천의 말 | 폭락장에서도 마음 편한 장기 투자자를 위한 책
머리말 | 레이 달리오를 만나 45세에 경제적 독립을 이루다

1장 주식 투자를 안정적으로 할 수 있을까?

[주린이가 묻다] 지금 주식 투자를 시작해도 될까요?
주식 투자만으로 부자가 되기 힘든 이유
주식 집중투자 리스크 ① 주가 대폭락
주식 집중투자 리스크 ② 주식시장의 장기 침체
주식 집중투자 리스크 ③ 높은 변동성
불확실한 미래까지 내 편으로 만드는 투자법
[주린이에게 이것만은 꼭!] 큰 손실은 투자의 적

2장 세상에서 가장 쉬운 올웨더 포트폴리오

[주린이가 묻다] 따라 하기 쉬운 투자법은 없나요?
8개 종목으로 만드는 자동 수익 창출 시스템
레이 달리오가 올웨더 포트폴리오를 만든 이유
오늘 오른 주식이 내일도 오르는 건 아니다
올웨더 포트폴리오 설계 ① 경제 환경에 맞는 자산군 찾기
올웨더 포트폴리오 설계 ② 리스크 밸런스 맞추기
포트폴리오에서 한 자산만 수익률이 높다면?
리스크가 반으로 줄어도 수익률은 여전히 높은 비밀
[주린이에게 이것만은 꼭!] 왜 부동산은 포트폴리오에서 빠졌을까?
[주린이에게 이것만은 꼭!] 예측할 수 없다는 것을 인정하자

3장 올웨더 포트폴리오가 모든 시장에 강한 이유

[주린이가 묻다] 정말 따라만 하면 수익이 나나요?
50년의 데이터로 검증한 올웨더 포트폴리오의 성과
미국 주식 100% 시장보다 크게 벌고 더 크게 손해 본다
미국 주식 56%+금 44%-리스크는 낮추고 수익률은 유지한다
미국 주식 32%+금 25%+미국 국채 43%-5~6%의 안정적인 수익률
미국 주식 26%+금 20%+미국 국채 34%+원자재 20%-가장 낮은 리스크로 가장 높은 수익률을
[주린이에게 이것만은 꼭!] 백테스트를 분석할 때 주의할 점

4장 미국 주식보다 10배 불리는 레버리지 투자법

[주린이가 묻다] 더 많은 수익을 내는 방법은 없나요?
올웨더 포트폴리오는 레버리지의 리스크도 줄일 수 있다
레버리지 ETF로 올웨더 포트폴리오의 수익률 높이기
레버리지 1.15배-미국 주식 2X ETF로 7~8% 수익률 내는 법
레버리지 1.3배-미국 국채 3X ETF로 약 9% 수익률 달성
레버리지 1.56배-50년간 가만히 놔둬도 자산이 1000배가 된다
1년에 1시간만 투자하면 포트폴리오 관리 끝!
높은 레버리지를 이용할 때 주의할 점
앞으로 10년 내 발생 가능한 네 가지 매크로 리스크
[주린이에게 이것만은 꼭!] 글로벌 ETF를 활용하면 분산 효과는 더욱 커진다

5장 올웨더 포트폴리오로 태풍을 넘기는 법

[주린이가 묻다] 폭락장에 대비해서 현금이 있어야 하나요?
올웨더 포트폴리오에도 단기적 약세장은 온다
올웨더 포트폴리오의 약세장① 패닉 장세
올웨더 포트폴리오의 약세장② 예상치 못한 급격한 금리 인상
그럼에도 현금은 왕이 될 수 없다
[주린이에게 이것만은 꼭!] 올웨더 포트폴리오와 디플레이션형 금융위기

맺음말 | 불확실한 시장에 대처하는 가장 현명한 방법

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